一项新的联邦法令（简称“新法令”）因对该国的战略性修改而引起阿联酋关注;s 金年会app官方网和打击资助恐怖主义 (AML/CFT) 法（简称“金年会app官方网法”）. 鉴于阿联酋的这种认可是可以理解的;最近被金融行动特别工作组 (FATF) 除名 灰名单 以及金年会app官方网控制对于确保该国企业安全的总体重要性.
尽管评论者很快就赞扬了阿联酋;修改金年会app官方网框架的意愿, 从实际角度来看，这些修正案给公司带来的改变的见解有限, 以及他们告诉我们有关政府的事情;近期计划和优先事项.
与围绕新法令的大部分市场评论相反, 修正案并未为阿联酋创建全新的监督机构;s AML/CFT 功能. 旗舰版 2018 年《金年会app官方网法》引入了财政部领导下的国家金年会app官方网、打击资助恐怖主义和非法融资组织委员会（国家委员会），其任务是制定和实施国家金年会app官方网法;AML/CFT 控制框架. 同样, 政府于 2017 年成立了监督金年会app官方网和反恐融资国家战略的高级委员会（高级委员会），作为专门负责监督阿联酋的临时机构;上次 FATF 相互评估过程中的努力. 高级委员会仍然是阿联酋的积极组成部分;高层对金年会app官方网工作的承诺，并于 2024 年 7 月 11 日召开了第 21 次会议, 在此期间审查并提出了《2024-2027 年金年会app官方网/打击资助恐怖主义国家战略》以供内阁批准.
而不是组建新的委员会, 修正案旨在重组金年会app官方网现有机构的组成方式以及它们在更大的政府框架中的地位. 以前, 全国委员会根据财政部长的决定成立, 但现在内阁将根据财政部长的提议正式组建全国委员会. 高级委员会, 同时, 现在将成为一个常设机构，称为最高委员会, 由内阁决定组成, 并在总统法院的管辖下. 新决定明确允许金年会app官方网机构在宪法发生变化的情况下保持运作的连续性, 声明之前有关金年会app官方网委员会的任何决定仍然有效.
影响
如果金年会app官方网机构和职能已经投入运作, 为什么变化如此显着?
即使修正案并不意味着金年会app官方网方法发生变革, 它们在表明阿联酋打算如何在未来几年优先考虑金年会app官方网治理方面仍然很有价值. 阿联酋将两个委员会分别提升为内阁和总统法院的直接管辖范围, 表明它们在中央政府最高层制定的议程中的重要性.
最重要的是, 设立隶属于国家委员会的总秘书处可以通过提供专用资源来极大地提高其运作能力. 国家委员会由所有与金年会app官方网监管有关的相关机构的代表组成, 每一个都有其更广泛的使命. 总秘书处的具体组成和职能尚未由最高委员会决定，但对于加强全国委员会的作用至关重要;组织活动并以更先进和一致的水平运作的能力.
这也许是新法令的决定性特征, 以及它与阿联酋的共同目的;最近的其他金年会app官方网活动. 虽然 FATF 可能已将阿联酋从灰名单中删除, 国家/地区;的目标是证明其金年会app官方网框架的持续有效性. 这意味着监管能力增强, 对金年会app官方网风险有更深入的了解, 果断的执法行动和, 最终, 更有效地检测和防止非法流动.
最近的其他事态发展强化了这一目标：央行处以 1 美元罚款.因未能解决金年会app官方网/打击资助恐怖主义问题而向一家当地银行支付 600 万美元, 经济部因多次金年会app官方网违规吊销32家贵金属交易商牌照, 内阁通过了一项决议，修改了适用于指定非金融企业和职业 (DNFBP) 因合规失败而实施的处罚. 所有这些行动都表明了阿联酋当局在受监管部门维持有效执法环境的决心.
展望未来, 公司应该期待此类行为成为常态. 阿联酋;与 FATF 的下一次相互评估流程将于 2025 年至 2027 年期间进行，当局必须在此期间做出持续努力，以便在未来的评估中获得积极评价. 当局已经明确承认 FATF 的重要性;审核并已开始必要的准备. 需要关注的关键问题可能包括虚拟资产的处理和资产追回, 金年会app官方网利益相关者之间的信息共享, 以及开发国家数据库以提高国家风险评估的准确性.
完善 FATF 的技术合规性;不断发展的标准是新修正案的核心目标. 虽然新法令中的变更并未严格改变受监管实体的合规要求, 它们仍应被视为阿联酋当局在实施金年会app官方网方面采取授权和更严格方法的先驱. 如果这种趋势持续下去, 进一步的监管调整和执法行动即将到来.